非法集資特征有(you)很多，真(zhen)正(zheng)的案例到底是什么樣的呢？

【案例簡介】

2023年1月(yue)，趙(zhao)某(mou)向12386熱線舉報(bao)，有人宣稱(cheng)某(mou)新(xin)三板(ban)(ban)(ban)掛牌公(gong)司將來會(hui)轉到(dao)主板(ban)(ban)(ban)、創業板(ban)(ban)(ban)或科創板(ban)(ban)(ban)上市，投(tou)資(zi)(zi)者如購(gou)(gou)買(mai)(mai)該公(gong)司股(gu)票，轉板(ban)(ban)(ban)成功后可獲得六到(dao)十倍投(tou)資(zi)(zi)收(shou)益，并(bing)稱(cheng)如投(tou)資(zi)(zi)者自有資(zi)(zi)產不足可將錢款(kuan)匯至某(mou)中介機(ji)(ji)構(gou)，由該中介機(ji)(ji)構(gou)代為購(gou)(gou)買(mai)(mai)。

【案例分析】

為使投資者自身風險承受(shou)能(neng)力(li)與購買證(zheng)券產(chan)品匹配(pei)，不(bu)同市(shi)場層級設置了差異(yi)化的(de)投資者準(zhun)入標準(zhun)。根(gen)據關于(yu)修改《全(quan)國中小企業股份轉讓(rang)系統投資者適(shi)當性管理辦法》的(de)公告(gao)(股轉系統公告(gao)〔2021〕937號)，開通創新(xin)層和(he)(he)基礎層交(jiao)易權限前10個交(jiao)易日(ri)(ri)本人(ren)名下證(zheng)券賬戶和(he)(he)資金(jin)賬戶內的(de)資產(chan)日(ri)(ri)均(jun)人(ren)民幣應分(fen)別在100萬元和(he)(he)200萬以(yi)上。

不(bu)符合(he)適當性(xing)要求的(de)個(ge)人投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)不(bu)適合(he)購(gou)買新三板掛牌公司(si)股票，將資(zi)(zi)金匯入他人賬戶由他人代為購(gou)買資(zi)(zi)金安全性(xing)無法保證。

【案例點評】

（中原證券股份有限公司合(he)規總監 史紅星）

近年來，非法(fa)證券(quan)活動隱蔽性強、花樣不(bu)斷翻(fan)新，不(bu)法(fa)分子采(cai)用(yong)多種手段方式假冒合法(fa)機構或人(ren)員進(jin)行非法(fa)活動。一(yi)是假冒公(gong)司(si)網站(zhan)、APP，誘導(dao)投資者下(xia)載非法(fa)軟件并入金(jin)、誘導(dao)投資者通過非法(fa)鏈(lian)接進(jin)行轉賬或交(jiao)易；二是假冒公(gong)司(si)知名人(ren)士、員工，開展非法(fa)客戶招攬、薦股(gu)或者誤導(dao)、詐騙等；三是假借“與XX券(quan)商合作”名義，以“內幕消息”欺騙投資者。此類非法(fa)證券(quan)活動不(bu)僅侵害(hai)了證券(quan)公(gong)司(si)名譽，更(geng)損害(hai)了投資者的利益。

投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)可(ke)以(yi)通過(guo)以(yi)下途(tu)徑識別(bie)判斷(duan)是(shi)否為(wei)(wei)合(he)法(fa)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)。一是(shi)辨(bian)識主(zhu)體資(zi)(zi)格。按(an)照規定，開(kai)展(zhan)證(zheng)券(quan)期(qi)(qi)貨(huo)業(ye)(ye)務，需要經(jing)中國(guo)證(zheng)監會核準，取得相應(ying)業(ye)(ye)務資(zi)(zi)格，可(ke)以(yi)通過(guo)證(zheng)監會、中國(guo)證(zheng)券(quan)業(ye)(ye)協(xie)(xie)會、中國(guo)期(qi)(qi)貨(huo)業(ye)(ye)協(xie)(xie)會網(wang)站查詢合(he)法(fa)證(zheng)券(quan)期(qi)(qi)貨(huo)經(jing)營機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)及其從業(ye)(ye)人(ren)員(yuan)信(xin)息。二是(shi)辨(bian)識營銷方式。不(bu)法(fa)分子往(wang)(wang)往(wang)(wang)自稱“老師”“股神”，以(yi)知(zhi)道“內幕信(xin)息”、能夠挑選“黑馬股”、只要跟著他做，就能賺大(da)錢(qian)的(de)(de)(de)說法(fa)吸引投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)，而合(he)法(fa)的(de)(de)(de)證(zheng)券(quan)期(qi)(qi)貨(huo)經(jing)營機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)不(bu)能有以(yi)上行為(wei)(wei)。三是(shi)辨(bian)識互聯(lian)網(wang)址(zhi)(zhi)。非(fei)法(fa)證(zheng)券(quan)期(qi)(qi)貨(huo)網(wang)站的(de)(de)(de)網(wang)址(zhi)(zhi)往(wang)(wang)往(wang)(wang)采用(yong)無特殊(shu)意義(yi)的(de)(de)(de)字母(mu)和數(shu)(shu)字構(gou)(gou)(gou)成，或在合(he)法(fa)證(zheng)券(quan)期(qi)(qi)貨(huo)經(jing)營機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)網(wang)址(zhi)(zhi)的(de)(de)(de)基礎(chu)上變換或增加(jia)字母(mu)和數(shu)(shu)字。可(ke)通過(guo)中國(guo)證(zheng)券(quan)業(ye)(ye)協(xie)(xie)會、中國(guo)期(qi)(qi)貨(huo)業(ye)(ye)協(xie)(xie)會網(wang)站查看合(he)法(fa)證(zheng)券(quan)期(qi)(qi)貨(huo)經(jing)營機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)的(de)(de)(de)網(wang)址(zhi)(zhi)，識別(bie)非(fei)法(fa)證(zheng)券(quan)期(qi)(qi)貨(huo)網(wang)站。四是(shi)辨(bian)識收款賬(zhang)號。合(he)法(fa)證(zheng)券(quan)期(qi)(qi)貨(huo)經(jing)營機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)只能以(yi)公(gong)司名(ming)義(yi)對外開(kai)展(zhan)業(ye)(ye)務，也(ye)只能以(yi)公(gong)司的(de)(de)(de)名(ming)義(yi)開(kai)立(li)銀行賬(zhang)戶，而非(fei)法(fa)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)往(wang)(wang)往(wang)(wang)以(yi)個人(ren)的(de)(de)(de)名(ming)義(yi)開(kai)立(li)收款賬(zhang)戶。如果有人(ren)要求把(ba)錢(qian)打入以(yi)個人(ren)名(ming)義(yi)開(kai)立(li)的(de)(de)(de)賬(zhang)戶，應(ying)果斷(duan)拒絕。